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吴说区块链获悉，今年一季度以来央行反洗钱力度空前，涉及反洗钱的罚款已经几乎等同去年去年。币圈多家从事 OTC、交易、借贷等领域的企业，也对吴说区块链证实，近期受到来自地方金融局与公安更加频繁的调查。

据财新报道，2020 年一季度共有 18 个省份的 38 家央行分支机构对 93 家反洗钱义务机构及相关责任人开出 94 笔反洗钱罚单，处罚金额共计 1.83 亿元，处罚金额同比上升近 4 倍，处罚笔数上升超过 50%。

其中，第三方支付机构商银信支付服务有限责任公司 (下称“商银信”) 因多项违规行为，被给予警告，罚没合计超 1.15 亿元。据财新，商银信在同业中有“博彩之王”的称号，此次被重罚，主要就是为涉赌的非法网络提供支付通道，“违法所得 5000 多万元都与此有关”。

对于支付行业出现的为非法活动提供支付服务的情形，央行副行长范一飞介绍说，有些大部分都是虚假商户，利用这些虚假商户和终端为网络赌博、黑灰产业提供支付渠道。

吴说区块链获悉，去年以来由于对博彩、洗钱等支付渠道严查，比特币、USDT 等逐渐成为不少平台的主流支付渠道。与此同时还出现了大量构建于加密货币上的博彩平台。例如孙宇晨的波场 DAPP 绝大多数均为博彩类应用。

朝鲜黑客事件也引发监管层关注。2020 年 03 月 02 日，美国司法部以阴谋洗钱和无证经营汇款为由，对名为田寅寅和李家东两位中国人发起了公诉，并冻结了他们的全部资产。

理由是，他们二人在 2017 年 12 月至 2019 年 04 月期间，帮助朝鲜政府下辖黑客组织 Lazarus Group 提供了价值超 1 亿美元的洗币服务。朝鲜黑客组织通过钓鱼获取交易所私钥等手段，攻击了四个数字资产交易所，其中包括中国交易所 Gate.io 的前身比特儿，被盗金额达 2.34 亿美金；最后黑客又把资产转移到负责洗钱的中国人手中，在火币、可盈可乐的平台上变现。

据 PANews 报道，5 月 9 日上海市人民检察院发布了《2019 年度上海金融检察白皮书》，提到利用虚拟币及第三方非法平台洗钱的现象增多，进一步加大了犯罪线索的侦查和追踪难度。

目前中国主流交易所已与金融局、公安等监管机构有密切合作。例如火币在 2018 年 7 月启动研发“占星系统”，于 2019 年 9 月顺利开启内测，今年 4 月 13 日正式推出，针对可疑或恶意、暗网、混币服务等有风险的资产，实现主动追踪、流入平台自动处置、关联分析横向打击的目标。

但是，对于中小型交易所以及 OTC、借贷等服务商而言，他们并没有一套统一的侦测模型，更多只能依靠 KYC 实名认证等进行防范。此外，加密货币目前相关的法律法规比较模糊，传统金融领域的法律法规无法完全套用。

3 月 22 日，中国央行在官微发布 315 警告，称通过对虚拟货币交易平台的提现数据进行分析发现，存在比特币多次小额累计转入、一次大额转出清零的现象，符合洗钱行为的基本特征。以比特币为代表的虚拟货币由于具有匿名性和全球性的特点，已成为犯罪分子的帮凶，具有较大社会风险。

不过也有观点称，加密货币与传统地下钱庄等洗钱手段相比，数额仍然比较小，因此不一定成为监管的核心。但可以预计的是，随着减半行情导致比特币价格上涨与加密货币用户增加，反洗钱监管的力度会越来越大。

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