硅谷银行破产波及 USDC

吴说获悉，据路透社，加州监管机构于周五关闭了 Silicon Valley Bank 硅谷银行，并指定联邦存款保险公司为接管人。硅谷银行是两年多来第一家倒闭的 FDIC 承保银行。截至 2022 年 12 月 31 日，硅谷银行的总资产约为 2090 亿美元，存款总额约为 1754 亿美元。

根据 CoinDesk 的研究，Blockchain Capital、Castle Island Ventures、Dragonfly 和 Pantera 都与该银行有关系。USDC 也有少数储备金位于硅谷银行。

在硅谷银行（SVB）、Silvergate 关闭期间，所有“smart money”钱包在过去的 24 小时内从中心化交易所流出共计 6800 万美元的 USDC。同时，包括 Genesis Trading、Wintermute 和 Jump Trading 在内的 Nansen 标记的基金和做市商地址撤回了 7900 万美元。所有钱包从中心化交易所流出的 USDC 资金总额约为 9.02 亿美元。

Circle 发推表示，硅谷银行是其用于管理约 25% 的 USDC 现金储备的六家银行合作伙伴之一，目前，在等待美国联邦存款保险公司（FDIC）对硅谷银行接管的过程中，Circle 和 USDC 将继续正常运作。

Tether 表示在硅谷银行没有任何敞口。Tether 早先媒体披露储备现金主要在巴哈马和波多黎克的银行。但 390 亿美
元的国债储备由华尔街债券交易巨头 Cantor Fitzgerald 管理。

受硅谷银行破产波及 USDC 影响，用户亲睐于将稳定币换成 USDT。OKX 上 USDC/USDT 交易对一度下挫至 $0.973，Binance 上 BUSD/USDT 交易对一度下挫至 $0.9873，均是自 2021 年 4 月中旬以来低点。

Curve 3pool 已发生严重倾斜，USDT 占比已低至 3.58%，用户倾向于持有 USDT。近 24 小时，3pool 交易量高达 20 亿美元。

马斯克表示对收购硅谷银行并使其成为一家数字银行持开放态度。

Circle 表示，有 33 亿美金现金储存在硅谷银行。这一数字超过此前外界认为 10 亿美金的预期。按照外界对 40% 损失的预估，Circle 损失有可能达到 12 亿美金。在 Circle 公布硅谷银行的敞口后，OKX 上 USDC/USDT 再度下挫至最低 $0.943。

Binance 发推表示，由于当前市场的状况，USDC 资产大量流入使自动转换的负担加重，已暂停将 USDC 自动转换为 BUSD，并表示这是常规风险管理措施。

Coinbase 宣布将在周末银行关闭时暂时暂停 USDC:USD 转换。在活动繁忙期间，转换依赖于银行在正常营业时间内清算的美元转账。当银行周一开门时，我们计划重新开始转换。

上午11点57分，近 24 小时，Bybit USDC/USDT 永续合约交易对交易量超过 6600 万美元，占比 USDC 永续合约交易对交易量的 26%。Coinglass 数据显示，Bybit USDC U 本位永续合约年化资金费率一度超过 50%，由多头向空头补贴。

0xScope 数据显示，76.6 亿 USDC 在过去24小时从交易所中提取；JUMP 将 1.5 亿 USDC 换成现金；24 亿 USDC 在过去24小时销毁换为现金。

据 @spreekaway 消息，0x8ff…bb66 地址通过 KyberSwap 聚合交易将超过 2 百万美元的 3Crv LP 兑换为 USDT，疑似由于 kyber 交易路由路径问题，将兑换路径错误设置到 Uniswap 而非 Curve，由于 Uniswap 并无相关流动性，导致被 MEV 套利，最后只收到 0.05 USDT，损失超过 2 百万美元。

新火科技 @Loki_Zeng 分析认为，Circle 出问题概率极低，$324亿国债组合资期限均不超过3个月，具备充足的流动性，即使被迫贴现也不会受到太大损失；Circle在这件事中没有主观过错和作恶，不失为一个优质企业，即使损失实际发生并且自己无法解决，大概率也会有其它机构愿意收购或者投资来解决问题。阅读更多：

@ScopeProtocol 创始人提示，USDC 出逃或将 USDC 换成法币的用户，需谨慎对待任何高于市场价的出价，黑钱正在涌入。行业人士也指出，在危机处理时需冷静谨慎，还需注意钓鱼和黑客预先埋入的陷阱。早先分布式创始人沈波在 FTX 事件后紧急转账被黑客盗币 4200 万美金。

据 Nansen 数据，链上与 DEX、USDC、USDT 等相关的合约使用激增，Gas 中位数一度被推高超过 220 gwei，当前仍维持约 120 gwei。Ultrasound money 数据显示，近 24 小时，已销毁了超过 5,000 ETH，平均每分钟超过 3.5 ETH，Uniswap、USDC、USDT 合约占据销毁榜前三。

对 Circle 有显著敞口的去中心化稳定币 FRAX 和 DAI 都被 USDC 所拖累，二者价格均下挫至 $0.96 以下。据 Thanefield Capital 研究员 @karl_0x，FRAX 对 Circle 敞口超过 80%，DAI 接近 50%，而 LUSD 和 RAI 则没有类似的托管风险。

知名初创企业孵化器 Y Combinator CEO Garry Tan 表示，SVB 倒闭对初创公司来说是一个灭绝型事件，将使初创企业和创新倒退 10 年或更长时间；30% 对 SVB 有敞口的 YC 企业将无法在未来 30 天内发放工资。同时大量美国科技行业企业家正在呼吁美联储出手救助 SVB。

据 DeFiLlama 数据，当 USDC 链上价格至约 $0.872 时，将有 4530 万美元的 USDC 担保物头寸被清算，该头寸主要是由在 Aave v2 头寸（0x30...Cabe）和在 Compound 头寸（ 0xDf...2E41）构成。Parsec 数据显示，近 24 小时已有价值超过 760 万美元的 USDC 担保物被清算。当前 USDC 价格已跌破 $0.9。

Compound 表示，由于 USDC 的波动性，Compound v2 Pause Guardian 暂时禁用了 Compound v2 中的 USDC 交易。用户仍可正常借、还、提 USDC。Compound v3 具有升级的风险引擎，并且运行没有任何问题。

Cobo 创始人神鱼表示，USDC 有两个关键节点，第一是链上 MKR 里面有30亿的 USDC 抵押铸造 DAI，一旦触发清算将损失惨重；二是周一银行开门提现潮来临，需要关注挤兑情况。币安目前持有30+亿的USDC，需要关注交易所及做市商动态。

社区传播的美国 SEC ADV 文件数据显示，硅谷银行中 a16z 相关基金存放了 28.5 亿美元（数据输入时间2022年5月6日）、Paradigm 相关基金17.2亿美元（时间2023年1月13日）、 Pantera 相关基金5.6亿美元（时间2023年2月3日）。律师 Collins Belton 对吴说指出，这是五年多以来从美国证券交易委员会备案文件中自动删除的数据，并不能确认今天谁可能或可能没有资金留在银行。
@FinanceYF5 制作了涉及硅谷银行 SEC 文件中排名金额前 60 的基金；但也指出包含了 SVB 作为托管行的基金，披露资金规模“gross asset value”可能是指受托资金总规模，实际涉及其中的只有少量在途资金。

下午16点38分，近 24 小时，Bybit USDC/USDT 永续@FinanceYF5 制作了涉及硅谷银行 SEC 文件中排名金额前 60 的基金；但也指出包含了 SVB 作为托管行的基金，披露资金规模“gross asset value”可能是指受托资金总规模，实际涉及其中的只有少量在途资金。交易对交易量超过 3.8 亿美元，年化资金费率高达 740%。

对冲基金 North Rock Digital CEO Hal Press 表示，Circle 在 1-4 个月的国库券中持有 77% 的储备金，为 USDC 提供了 0.77 的下限；Circle 的总损失预计最多相当于 USDC 的 0.8% 到 1.5%；因此已经选择在 0.88 美金继续买入，此前已在 0.935 美金的价格买入；USDC 最终很可能会完全重新挂钩。阅读全文：

根据链上动态，vitalik.eth 地址今日累计将 500 ETH 铸造为 15w RAI，再将 RAI 兑换为约 40w USDC 以及 2.7w DAI 。据了解，Reflexer（RAI）是由 ETH 支持的一个算法稳定币，使用反射指数而不是其他去中心化稳定币中所见的挂钩机制来运行（即 RAI 价格不挂钩美元），Vitalik 曾表态看好 RAI 的模型。

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